Estados Unidos sanciona a bancos mexicanos por presunto lavado de dinero ligado al fentanilo, y uno de ellos tiene vínculos con Alfonso Romo, exfuncionario cercano a López Obrador.

Estados Unidos sanciona a bancos mexicanos por presuntamente lavar dinero del narcotráfico, facilitar operaciones de cárteles como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo, y permitir la compra de precursores químicos para fabricar fentanilo. Pero más allá del golpe al sistema financiero mexicano, esta acción revive una pregunta que ha rondado en el poder desde el sexenio pasado: ¿hasta dónde llegan los vínculos entre la élite financiera, el narcotráfico y figuras clave del gobierno como Alfonso Romo?

Romo, empresario cercano al presidente López Obrador y exjefe de la Oficina de la Presidencia, ha sido señalado desde 2019 por su posible conflicto de interés debido a su cercanía con Vector Casa de Bolsa, una de las instituciones ahora sancionadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

¿Por qué Estados Unidos sanciona a bancos mexicanos?

Las sanciones emitidas el 25 de junio por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro afectan a:

• CI Banco
• Intercam Banco
• Vector Casa de Bolsa

Estas instituciones fueron catalogadas como una “preocupación principal por lavado de dinero” y, a partir de estas órdenes, las entidades financieras estadounidenses tienen prohibido realizar transferencias de fondos hacia o desde estos bancos mexicanos.

Se trata de la primera acción formal bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, dos instrumentos legislativos que han ampliado la capacidad del Tesoro para combatir el lavado de dinero relacionado con opioides.

Las acusaciones: más que vínculos, patrones

Según el Tesoro de EU, las tres instituciones han operado durante años como facilitadoras financieras de cárteles mexicanos, permitiendo el flujo de dinero ilícito y la adquisición de sustancias químicas clave para la producción de drogas sintéticas como el fentanilo.

1. CI Banco

• Señalado por relaciones financieras con el Cártel de los Beltrán Leyva, CJNG y el Cártel del Golfo.
• Un empleado presuntamente facilitó la apertura de una cuenta para lavar 10 millones de dólares de un miembro del Cártel del Golfo.
• Procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos de empresas mexicanas a compañías chinas que enviaban precursores químicos.

2. Intercam

• Ejecutivos se reunieron directamente con miembros del CJNG en 2022 para acordar mecanismos de lavado de dinero.
• Facilitó más de 1.5 millones de dólares en transferencias hacia China.

3. Vector Casa de Bolsa

• Vínculos con el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo.
• De 2013 a 2021, se usó para lavar al menos 2 millones de dólares en efectivo desde EU hacia México.
• También facilitó más de un millón de dólares en pagos a empresas chinas para adquirir precursores químicos.

El nombre de Alfonso Romo vuelve a aparecer

Alfonso Romo fue fundador de Vector Casa de Bolsa. En 2019, el entonces secretario de Hacienda, Carlos Urzúa, reveló en una entrevista con Proceso que Romo, en su calidad de jefe de la Oficina de la Presidencia, mantenía un “patente conflicto de interés” por su relación con esa institución.

Según Urzúa, familiares de Romo trabajan en Vector, y Romo, desde su cargo público, tenía acceso privilegiado a información financiera sensible, lo cual generaba dudas sobre el uso de dicha información.

La inclusión de Vector en esta lista de sancionados reaviva las sospechas de vínculos entre la élite empresarial-política y estructuras financieras empleadas por el crimen organizado.

¿Quién es Alfonso Romo?

Empresario regiomontano, Romo fue una pieza clave en la campaña de Andrés Manuel López Obrador en 2018. Como coordinador del equipo económico y posteriormente jefe de la Oficina de la Presidencia, sirvió como puente entre el sector privado y el nuevo gobierno.

Durante su gestión fue señalado por otros funcionarios, como Carlos Urzúa, por influir en decisiones sin fundamentos técnicos y por mantener vínculos con instituciones financieras en potencial conflicto de interés.

Romo también ha sido accionista de múltiples empresas, entre ellas Plenus y Grupo Vector, aunque oficialmente se desmarcó de ellas al asumir su cargo público.

Estados Unidos sanciona a bancos mexicanos y Hacienda responde, pero no confirma

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que fue notificada por el Tesoro sobre las presuntas irregularidades. No obstante, aclaró que hasta el momento no ha recibido pruebas contundentes para acreditar que estas tres instituciones efectivamente participaron en operaciones ilícitas.

“De contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido”, declaró la SHCP.

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) también fue notificada, y hasta ahora no ha confirmado que existan investigaciones abiertas contra los bancos sancionados.

¿Por qué es relevante que Estados Unidos sanciona a bancos mexicanos?

Además de ser la primera vez que EU aplica sanciones bajo su nueva legislación antidrogas a empresas mexicanas, el caso evidencia fallas estructurales en la supervisión financiera de México y pone en duda la eficacia de los mecanismos internos para detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita.

¿Y ahora qué sigue?

Las órdenes de FinCEN entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal. A partir de ese momento:

• Las instituciones estadounidenses no podrán realizar transacciones financieras con CIBanco, Intercam o Vector.
• Las operaciones internacionales de estos bancos podrían colapsar o verse severamente afectadas.
• Las autoridades mexicanas podrían verse presionadas a abrir investigaciones formales y presentar resultados ante la opinión pública.