El SAT investiga transferencias sospechosas: esta es la lista de palabras que debes evitar a toda costa. Desde “armas” hasta “cómprate algo lindo”. 

¿El SAT investiga transferencias sospechosas? Las transferencias bancarias se han convertido en una herramienta común y práctica para realizar pagos de todo tipo. Gracias a su rapidez y comodidad, puedes hacer desde una compra por internet hasta el pago de objetos y servicios en establecimientos físicos. En México son cada vez más utilizadas, especialmente cuando deseamos evitar el uso de efectivo. Pero no es tan sencillo como parece: el Servicio de Administración Tributaria (SAT) pone especial atención en algunos conceptos que generan inquietud si son utilizados al hacer la transacción.

Algunas transferencias pueden levantar sospechas si los conceptos que se utilizan para describirlas están vinculados con actividades ilícitas. Aunque se trate de una broma entre amigos, las descripciones confusas podrían generar que el SAT las investigue como transferencias sospechosas.  

Estas son las transferencias que el SAT investiga: desde drogas hasta “cómprate algo bonito”

El SAT sí investiga transferencias sospechosas. Sin embargo, estas investigaciones no son secretas y siempre deben ser informadas por instituciones financieras o empresas bancarias. De acuerdo con el SAT, si una transferencia o cuenta se encuentra en proceso de alguna auditoría, fiscalización o revisión, el monto puede ser “inmovilizado” hasta que se determine que no consiste en ningún tipo de movimiento ilícito. 

Para evitar levantar sospechas innecesarias, lo mejor es no utilizar conceptos que estén relacionados con delitos como el lavado de dinero, tráfico de drogas, evasión de impuestos y otros actos que vulneran las leyes. El uso de términos como “droga”, “vicio” o aquellos con características bélicas como “armas”, “defensa” o cualquier alusión a actividades criminales puede generar repercusiones graves para la persona que realice la transacción.

Asimismo, no se deben emplear expresiones confusas o bromas, como “para mi novio”, “tenemos que hablar” o “cómprate algo lindo” que aunque parezcan inofensivas, pueden resultar sospechosas para las autoridades fiscales. Incluso nombres falsos o apodos utilizados en el concepto de la transferencia podrían levantar alertas, ya que cada cuenta bancaria tiene un amplio registro de los datos de su propietario. 

Pero ten cuidado, ya que dejar el concepto de una transferencia en blanco también puede dificultar que el SAT identifique que tu transferencia es segura. Es crucial ser directo y muy conciso en todo momento, tanto en el monto como en la descripción de la transferencia.

Utiliza estos conceptos para evitar que tu transferencia sea sospechosa

Para evitar malentendidos y posibles sanciones, como la congelación de tus transferencias y dinero, debes utilizar expresiones claras. Por ejemplo, existen conceptos clave que son más seguros y bien vistos por las autoridades:

• Pago de (comida, servicios profesionales, utilidades)
• Ahorro (de retiro, educación)
• Abono (de deuda, de tanda, etcétera)

Estos términos ayudan a que las transacciones sean fácilmente identificadas. Incluso si la transferencia se realiza para una compra sencilla, como alimentos o despensa, puedes utilizar exactamente esos conceptos y evitar complicaciones. 

Recuerda que las transferencias son una herramienta práctica para realizar pagos. Usar términos claros y evitar cualquier tipo de expresión que pueda generar dudas es clave para mantener tus registros financieros en orden y evitar problemas fiscales. El SAT no te persigue, pero detecta todos los detalles.